什么是资金来源(SoF)和财富来源(SoW)?
在数字资产交易中,证明资金的合法性至关重要,这是确保合规性和透明度的关键步骤。个人资金来源通常分为“资金来源(SoF)”以及“财富来源(SoW)”两个部分: |
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1、资金来源(SoF):
资金来源主要指的是您用于欧易交易的资金流来源,比如个人工资收入、销售资产、借款资金、他人赠与资金、来自个人其他交易所/钱包的资金等等。若您拥有多个资金来源,请选择 【近期且主要】 用于入金的那一项。提醒您,若您使用自己的“某笔资金”向他人购买了数字资产,您应该提供的是这“某笔资金”的来源证明文件,不应提供他人的资产信息或您的账户入金画面。
举例说明:
假设您转移到平台使用的资金来源是个人工资,您可选择“工作收入”作为认证项目,并提交可证明工资收入的文件,如正式签发的雇佣合同或者薪水单。
假设您是将房子销售所得资金转移到平台使用,您可选择“非数字资产出售”,并提交房屋的销售协议文件或者纳税文件进行认证。
假设我通过欧易的 C2C 交易功能购买了 100 USDT,购买数字资产的钱来源于我的薪水,我就只需要在资金来源项目上选择 “工作收入”。
2、财富来源(SoW):
财富来源主要指的是您积累个人主要财富和净资产的途径,或指个人整体资产的来源;一般是通过就业、企业所有权、投资或继承等方式累积而成。举例说明:
比如我有多个收入渠道,但是占我个人财富最大比例的是薪资收入,我就只需要在财富来源项目上选择“工作收入”。
为什么需要提供资金来源和财富来源的证明?
平台致力于为所有用户打造一个健康、安全的交易环境,确保账户中资金的合法性至关重要。因此设立了严格的账户安全保护措施,在此过程中,需要您配合提供、更新或补充账户信息,若您收到平台发出的提示,只需按照提示完成相应的处理即可。
此外向您说明,此次认证并非针对某一笔特定充值或交易进行审查,主要目的是完善您的账户信息。
我如何查看这份问卷?
App 渠道:
在 App 首页点击【请补充信息】,您将会进入对应的认证页面。
进入 App 首页> 【个人中心图标(左上角)】>【个人头像】>【个人资料】>【身份认证】 >【立即认证】。
网页端:在网页端点击右上角【个人头像】> 【身份认证】
温馨提醒:若未在提示日期之前处理相关认证,将被自动限制账户功能。
如何提供资金来源和财富来源的证明?
为了顺利完成验证,请确保您提供的文件符合以下要求:
使用最新版本的 App : 确保您的应用程序已更新至最新版本,以获得最佳的文件上传体验。
清晰可读: 提交的文件必须清晰、完整、可读,所有内容必须完全可见,没有任何部分被裁剪、遮挡或模糊。
信息准确且最新: 提供的信息必须真实、准确、最新,能够反映您的实际情况。
完整的文件: 所有合同、协议等文件必须已签署并注明日期,且包含相关机构签章与抬头等基本信息。
金额清晰: 文件上涉及的金额与相关项目内容必须清晰可见。
可接受的证明文件有哪些?
请注意:一般情况下,一份文件已足够验证,但请确保您准备的文件包含所需的关键信息。
同时,不同地区/个体的情况可能导致文件样式有所不同,因此建议根据个人实际情况准备相应的资料。
此表格仅为常规建议,如您有其他符合要求但未提及的文件,我们将根据您的实际情况进行审核。若有其他疑问,欢迎随时联系客服寻求协助。
如果您对所需文件有疑问,或者有其他符合要素但未在说明中提及的文件,我们将根据您的实际情况进行审核。欢迎随时联系客服,我们将为您提供进一步协助。
资金来源/财富来源 | 文件类型 | 推荐文件 | 文件需求要素 |
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薪资 工作收入,包括奖金、节点返佣、佣金和其它福利。 |
薪资单 | 1、您的真实全名 2、公司名称 3、公司盖章 4、薪资金额 5、近 3 个月内开具 |
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银行对账单 | 个人银行流水明细 个人银行对账单 |
1、您的真实全名 2、公司名称 3、公司盖章 4、薪资金额 5、展示“薪资”、“薪资信用”或 “SAL” 6、近 3 个月内开具 |
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税务文件 |
个人所得税纳税记录 | 1、您的真实全名 2、税务机关名称 3、薪资金额 4、近 3 个月内开具 |
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雇佣证明信 | 劳动/劳动合同 兼职合同 聘用合同 在职证明 |
1、您的真实全名、身份证号码 2、公司名称 3、公司盖章 4、薪资金额 5、工作职位 6、近 3 个月内开具 |
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欧易节点身份证明 | 节点身份标识 | ||
欧易商家身份证明 | 商家身份标识 | ||
单位收入证明 | 1、您的真实全名 2、薪资金额 |
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公积金证明 | 住房公积金缴存证明 |
1、您的真实全名 2、缴存情况 3、官方印章 |
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员工社会保险 | 社会保险参保缴费证明(单位) 灵活就业社会保险缴费记录 |
1、您的真实全名 2、缴存情况 3、官方印章 |
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其他 | 考勤记录表 公司股权激励/分红福利文件 工作证明卡片 其他工作证明文件 |
1、在职证明,包含薪资或补偿详情 2、近 3 个月内开具 |
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企业所有权 您的企业、自由职业或咨询项目收入(例如:营收、分红或自雇薪资) |
银行对账单 | 企业银行流水明细 |
1、您的真实全名 2、银行名称 3、金额 |
税务文件 |
个人所得税纳税记录 企业所得税纳税记录 企业增值税纳税记录 灵活就业社会保险缴费记录 |
1、您的真实全名 2、公司名称 3、税务机关名称 4、金额 |
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会计师证明信 | 股权证明文件 企业损益表 |
1、您的真实全名 2、公司名称 3、会计师名称 |
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分配记录记录 | 股东权益变动表 股东分红凭证 |
1、公司名称 2、展示近期收益、提取情况或股息分配情况 |
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其他 | 服务/商品销售收据/发票 服务协议 客户支付凭证或其他收益证明文件 |
1、补偿或公司所有权证明文件 2、近 3 个月内开具 |
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遗产、赠予或礼赠 无需偿还的赠予、赠款或继承的资金或资产 |
遗嘱 |
公证遗嘱文件 |
1、您的真实全名 2、立遗嘱人姓名 3、资产详情 4、有注册律师的背书 |
遗嘱认证书 | 执行人宣誓文书 遗产分配执行文书 |
1、您的真实全名 2、立遗嘱人姓名 3、资产详情 4、有注册律师的背书 |
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分配明细 | 资产分配清单文件 | 1、您的真实全名 2、房产名称 3、资产详情 4、有注册律师的背书 |
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税务文件 |
1、您的真实全名 2、税务机关名称 3、金额 |
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银行对账单 |
1、您的真实全名 2、银行名称 3、金额 |
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赠与证明信 | 1、您的真实全名 2、赠与人姓名 3、资产详情 4、有注册律师的背书 |
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转账记录 | 1、您的真实全名 2、赠与人姓名 3、资产详情 4、有注册律师的背书 |
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其他 | 资产所有权转移记录(作为遗产或赠与的一部分) | ||
资产出售(非数字资产) 出售房产、车辆或其他高价值有形资产所得的资金 |
经纪账户明细 | 1、您的真实全面 2、银行或证券公司名称 3、投资组合金额,或根据交易历史得出的损益详情 |
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销售记录 | 股权转让销售协议/交割证明 各类资产销售协议书 |
1、您的真实姓名 2、资产出售详情 3、有注册律师或会计师的背书 |
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法律专业人士信函 | 资产买卖公证文件 财产所有权转让文书 |
1、您的真实姓名 2、资产出售详情 3、有注册律师的背书 |
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银行对账单 | 1、您的真实全名 2、银行名称 3、根据交易历史得出的损益详情 |
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税务文件 | 销售资产所得的完税证明 | 1、您的真实全名 2、税务机关名称 3、金额 |
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其他 |
股权转让销售协议 股权交割证明 |
1、您的真实全名 2、出售金额 3、出售日期 |
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金融投资 来自股票、债券、共同基金、股息或其他金融投资的收益或盈利 |
投资账户对账单 | 股票账户流水明细 股票账户收益证明 |
1、您的真实全名 2、银行或证券公司名称 3、投资组合金额,或根据交易历史所得出的损益详情 |
退休账户对账单 | 退休金账户对账明细 退休金发放证明 |
1、您的真实全名 2、社保机构名称 3、投资组合金额 |
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经纪账户对账单 | 代理/经纪业务对账单 股票经纪委托书 |
1、您的真实全名 2、银行或证券公司名称 3、投资组合金额,或根据交易历史所得出的损益详情 |
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银行对账单 | 1、您的真实全名 2、银行或证券公司名称 3、投资组合金额,或根据交易历史所得出的损益详情 |
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税务文件 | 投资收益所得完税证明 | 1、您的真实全名 2、税务机关名称 3、金额 |
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其他 | 1、资金划转证明文件 2、近 3 个月内开具 |
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数字资产挖矿 通过数字资产挖矿活动获得的收入 |
挖矿收益结算单 | 1、您的真实全名 2、挖矿平台名称 3、挖矿奖励 |
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挖矿监控截图 | 1、您的真实全名 2、挖矿平台名称 3、挖矿奖励 |
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税务文件 | 1、您的真实全名 2、税务机关名称 3、金额 |
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贷款或信贷 向银行等合法借贷机构借得,需偿还的资金 |
贷款/信贷协议 | 借贷凭据 借贷协议合同 网络借贷合同 财产抵押借款协议书 |
1、您的真实全名 2、税务机关名称 3、金额 |
贷款/信贷账户明细 |
贷款账户对账单/结账单 |
1、您的真实全名 2、银行名称 3、贷款或信用余额 |
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加密货币交易记录 | 交易所账户账单明细 | 1、您的真实姓名 2、数字货币交易所名称 3、金额 |
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政府福利 例如养老金、残疾补助或失业金等政府项目资金 |
福利证明文件 | 养老保险待遇发放证明 养老保险待遇领取情况证明 退休金发放证明 其他福利发放证明 |
1、您的真实全名 2、政府机构名称 3、发放金额 |
服务提供方信函 | 1、您的真实全名 2、发放金额 |
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银行对账单 | 1、您的真实姓名 2、银行名称 3、金额 |
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法律和解金 通过法律案件、和解或保险赔付获得的资金 |
和解文件 | 各类和解协议 法律判赔文书 各类赔偿协议文件 离婚协议书 |
1、您的真实全名 2、金额 3、有注册律师的背书 |
保险理赔文件 | 保险金申请书 保险理赔协议书 |
1、您的真实全名 2、金额 3、保险公司名称 |
文件参考范例
1、个人工作收入的资金
薪资收入是常见的资金来源与财富来源证明,为帮助您顺利完成薪资收入的验证,我们整理了常见的证明文件类型。您可参考《资金来源和财富来源-薪资类型指南》。 |
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个人工作收入包括但不限于薪资、奖金、福利等收入,可以是正式受聘、兼职或者临时工等情况。一般常见、可证明工资资金来源文件有最新的薪资单、银行对账单(显示工资记录)、雇佣证明书等;其他证明文件也有社保缴费记录或者临时签发的在职证明。
注:明确显示个人工作基本信息与金额。
2、个人生意收入的资金
2-1、来自独资/个体户的收益
如果您的资金来源是个人的生意收入(独资/个体户),您可以选择【企业拥有权】,并且提交您的“营业执照”以及“生意用的银行账户对账单”(显示近 3 个月流水明细)。如果恰好手上没有这两份文件,您亦可参考上面表格的建议文件,或尝试提交以下资料:
个人所得税纳税记录
服务/产品销售的合约、收据或发票等
负责人薪资单
财务报表
2-2、来自网店平台的收益
如果您的资金来源是个人的网店收益,如:淘宝、闲鱼、等网店平台,您可以选择【企业拥有权】,并且提交以下资料进行认证:
银行对账单:显示有过去 3 个月的网店收入记录、包括金额、活动摘要、日期等信息;如银行或电子钱包账户对账单。
网店营业证明:显示有实名姓名、网店名称与其他注册信息等内容。如“网店注册证明”以及“营业执照。
网店店铺交易账单:显示有过去 3 个月的网店买卖记录以及出金记录等内容。
3、资产销售所得的资金
资产出售是指一些贵重、有形资产出售所得资金,比如车辆、房子、名表等出售所得资金。
您可以选择【资产出售】,一般需要以下文件即可认证个人资金来源:
正式、完整的销售协议/合同(显示完整的资产出售信息,包括双方姓名、金额、日期、出售项目等)
银行对账单(显示有资产销售资金入账记录)
4、通过借款得到的资金
现实生活中有各类的借贷的项目,您可以依据个人情况去参考与提交借款证明文件。比如借贷合同、显示借款入账的银行对账单、借款账户账单记录、贷款缴费记录等等文件进行验证资金来源项目。
4-1、我是向银行、借款公司取得借款资金,应该提交什么文件来验证资金来源呢?
如果您的资金来源是来自个人的借款或者信贷资金,您可以选择【贷款或信贷】,并且提供以下文件:
正式、完整的借贷协议/合同
银行对账单(显示有借贷资金入账记录)
注意:我们一般需要正式签发的完整文件,信息不全的资料将无法接纳,建议您向贷款提供方索取。
4-2、我是私下跟朋友/家人/亲戚的借款,应该提交什么文件?
如果您的资金来源是向亲朋好友借贷、需偿还的资金,您可以选择【贷款或信贷】,然后需提交以下文件至 App 认证页面:
借条/欠据(借款时与债权人签订的文件字据)
转账记录(如正式的银行微信对账单等,显示有借款入账记录)
若恰好没有与对方签订借条/欠据,请联系客服寻求更多协助。
5、他人无偿赠与的资金(朋友/家人的赠与资金)
如果您的欧易账户资金是源自朋友或家人的无偿赠与,请您联系客服寻求更多协助。
6、从其他交易所转来的资金
若您的资金来源是来自“个人名下持有的其他【交易所钱包】(比如自己实名的币安账户转账到欧易)”,请您下载并提交该交易所的“PDF 实名提币对账单(显示有转账欧易账户的记录)”即可。
注:若在导出 PDF 文件过程中有任何困难,您可咨询对方交易所客服协助。
如果确认无法提供 PDF 正式文件,辛苦您尽可能提交以下资料:
资金来源交易所账户的个人信息页截图(必须展示清楚您的账户邮箱、名称或电话联系);
资金来源交易所账户提币流水记录截图(需展示有转账至您欧易账户的交易记录);
资金来源交易所转账至您欧易账户的交易记录截图(提供 1 ~ 3 笔记录;金额、交易信息、交易地址与时间需清晰可见)
7、Web 3.0钱包转来的资金
7-1、个人持有的其他 Web3.0 钱包转来的资金
如果您的资金来源是来自您个人持有的 Web3.0 钱包转账到您的欧易账户,请选择【外部/非托管钱包】,并提供您的 Web 3.0 钱包中的一些画面截图:
提币到欧易账户的币种余额截图(钱包内币种余额页面,显示金额、地址与余额的信息)
相关币种充提流水画面截图(需显示钱包提币流水记录)
钱包提币至欧易账户的提币详情截图(近期几笔提币记录,显示金额、交易地址、哈希、时间等需信息);
注:若文件较多,建议整合成一份 PDF 文档进行提交。
7-2、个人持有的 OKX Web3.0 钱包转来的资金
如果您的资金来源是来自您个人持有的 OKX Web3.0 钱包转账到您的欧易账户,请您同样确认自身如何为您的 OKX Web3.0 钱包注资,并且选择对应的资金来源进行认证。
假设,您使用个人的薪资收入购买了数字资产,为您的 OKX Web3.0 钱包注资,之后转移到欧易账户使用,您同样可选择【薪资】,并且提供对应的文件进行验证。
个别认证项目内容请参考【可接受的证明文件有哪些?】,选择与您实际情况相符的资金来源类型完成认证。