Финансы встречают инновации: как протокол Converge объединяет TradFi и DeFi

Введение в финансы и протокол Converge

Финансовая индустрия переживает трансформационный сдвиг, поскольку технология блокчейн переосмысливает управление активами, торговлю и процессы расчетов. В авангарде этой эволюции находится протокол Converge — совместимая с Ethereum Virtual Machine (EVM) блокчейн-платформа, разработанная Ethena Labs и Securitize. Созданный для работы с реальными активами (RWAs) и децентрализованными финансовыми (DeFi) приложениями институционального уровня, Converge устраняет разрыв между традиционными финансами (TradFi) и децентрализованными финансами (DeFi).

В этой статье мы рассмотрим инновационные особенности протокола Converge, его роль в революции финансов и потенциальное влияние на институциональное внедрение технологии блокчейн.

Что такое протокол Converge?

Протокол Converge — это передовое блокчейн-решение, разработанное для институциональных инвесторов и токенизации реальных активов. Построенный на архитектуре, совместимой с EVM, он предоставляет соответствующую нормативным требованиям и масштабируемую инфраструктуру для токенизированных активов, стейблкоинов и финансовых продуктов. Учитывая регуляторные и операционные потребности институтов, Converge открывает новые возможности ликвидности и доходности в финансовой экосистеме.

Ключевые особенности протокола Converge

• Токенизация реальных активов (RWA): Converge упрощает токенизацию RWAs, таких как ценные бумаги, недвижимость и сырьевые товары, обеспечивая доступность и возможность торговли на блокчейне.

• Инфраструктура институционального уровня: Протокол разработан с учетом строгих требований институтов, обеспечивая соответствие нормативным требованиям и эффективные механизмы расчетов.

• Нативные стейблкоины: Ethena Labs представляет USDe, USDtb и iUSDe в качестве нативных токенов газа для транзакций в блокчейне Converge.

• Интероперабельность: Бесшовная интеграция с LayerZero, Pyth Network и Wormhole обеспечивает кросс-чейн мосты активов и функциональность ценовых оракулов.

• Кастодиальные услуги: Институциональные кастодианы, такие как Anchorage, Fireblocks и Copper, предоставляют безопасное управление активами и решения для хранения для пользователей Converge.

Объединение TradFi и DeFi: роль протокола Converge

Интеграция традиционных финансов (TradFi) с децентрализованными финансами (DeFi) остается одной из самых значительных задач в финансовой индустрии. Converge решает эту задачу, предлагая соответствующий нормативным требованиям и масштабируемый расчетный слой для токенизированных активов. Вот как это работает:

Соответствие нормативным требованиям и интеграция KYC

Converge работает с тремя уровнями приложений:

1. Децентрализованные приложения без разрешений (Permissionless DeFi): Открытый доступ для децентрализованных приложений и пользователей.

2. Приложения с разрешениями (Permissioned Applications): Разработаны для институтов, соответствующих требованиям KYC, обеспечивая нормативную ясность.

3. Токенизированные ценные бумаги: Обеспечивают создание новых финансовых продуктов с использованием токенизированных ценных бумаг и RWAs.

Этот многоуровневый подход позволяет институтам участвовать в DeFi, соблюдая при этом нормативные требования.

Токенизированные стейблкоины и финансовые продукты

Стейблкоины Ethena Labs — USDe, USDtb и iUSDe — являются неотъемлемой частью экосистемы Converge. Эти стейблкоины служат нативными токенами газа, упрощая процессы транзакций и расчетов. Кроме того, протокол поддерживает токенизированные ценные бумаги, открывая новые возможности ликвидности и доходности для институциональных инвесторов.

Партнерства и сотрудничество

Стратегические партнерства играют ключевую роль в успехе Converge, повышая его надежность и функциональность.

Securitize: проверенный опыт

Securitize, ключевой партнер проекта Converge, выпустил более $2 миллиардов активов на блокчейне, включая токенизированные продукты от крупных финансовых институтов, таких как BlackRock и Apollo. Это сотрудничество подчеркивает институциональную направленность и надежность протокола.

Pendle Finance: токенизация доходности

Pendle Finance, DeFi-протокол доходности, сотрудничает с Converge для токенизации будущей доходности и предлагает продвинутые стратегии управления доходностью для институциональных участников. Это партнерство добавляет уникальное измерение предложениям Converge.

Поставщики инфраструктуры

Converge интегрируется с LayerZero, Pyth Network и Wormhole, чтобы обеспечить интероперабельность, функциональность ценовых оракулов и кросс-чейн мосты активов. Эти партнерства повышают масштабируемость и удобство использования протокола.

Проблемы и конкурентная среда

Хотя Converge предлагает многообещающее решение для объединения TradFi и DeFi, он сталкивается с определенными вызовами:

Принятие традиционными финансовыми институтами

Принятие блокчейна традиционными финансовыми институтами часто затрудняется из-за опасений по поводу соответствия нормативным требованиям, операционной сложности и технологической интеграции. Модель многоуровневых приложений и стратегические партнерства Converge направлены на решение этих проблем, но для широкого принятия может потребоваться время и дальнейшие инновации.

Дифференциация на конкурентном рынке

Блокчейн-пространство, ориентированное на институциональные финансы, становится все более конкурентным. Converge выделяется благодаря своему фокусу на RWAs, стейблкоинах и партнерствах с лидерами отрасли. Однако для сохранения конкурентного преимущества потребуется постоянное внедрение инноваций.

Будущее финансов с протоколом Converge

Протокол Converge представляет собой значительный шаг вперед в интеграции TradFi и DeFi. Обеспечивая соответствующую нормативным требованиям и масштабируемую инфраструктуру для токенизированных активов, стейблкоинов и финансовых продуктов, он имеет потенциал для революции в финансовой экосистеме. Благодаря стратегическим партнерствам, инфраструктуре институционального уровня и акценту на соблюдение нормативных требований, Converge готов открыть новые возможности ликвидности и доходности для институциональных инвесторов.

По мере эволюции финансовой индустрии протокол Converge становится маяком инноваций, устраняя разрыв между традиционными и децентрализованными финансами.

Заключение

Финансы вступают в новую эру, и протокол Converge находится в авангарде этой трансформации. Учитывая уникальные потребности институциональных инвесторов и предоставляя надежную инфраструктуру для токенизированных активов, Converge прокладывает путь к более эффективной, соответствующей нормативным требованиям и взаимосвязанной финансовой экосистеме. Независимо от того, являетесь ли вы институциональным инвестором или энтузиастом блокчейна, протокол Converge — это проект, за которым стоит следить, поскольку он меняет будущее финансов.